Diplomado en Finanzas y gestión del riesgo

Roberto Vassolo

Ph.D en Gestión Estratégica, Universidad de Purdue (EE.UU.). Graduado en Economía, Universidad Católica Argentina. Se desempeña como profesor titular de Política de Empresa y Estrategia, y como director del Programa Doctoral y del Programa Abierto en el Liderazgo Estratégico, IAE Business School, Universidad Austral (Argentina). Es profesor en la Facultad de Ingeniería, Pontificia Universidad Católica de Chile.

Tomás Reyes

Ph.D y M.Sc. en Administración de Negocios con concentración en Finanzas de la Universidad de California Berkeley (EE.UU.). Magíster en Ciencias de la Computación de la Pontificia Universidad Católica de Chile (UC) y es ingeniero civil de Industrias UC. Es académico del Departamento de Ingeniería Industrial y de Sistemas de la UC. Y, actualmente, es director del Magíster en Ingeniería Industrial (MII) UC y director académico del Laboratorio de Finanzas Itaú UC. Es consultor y director de empresas.

Claudio Tapia

Master of Finance del MIT (EE.UU.). Es M.Sc. e ingeniero civil de la Pontificia Universidad Católica de Chile (UC). Actualmente se desempeña como profesor adjunto del Departamento de Ingeniería Industrial y de Sistemas de la UC, en el área de Finanzas. Ha tenido una destacada trayectoria, ocupando cargos clave en importantes organizaciones del sector financiero de Chile.

Consuelo Silva

Economista y Magíster en Economía, UC; M.Sc. Economics, M.Phil. Economics y Ph.D. Economics, Tilburg University, Holanda. Profesor Asistente Escuela Administración UC.

Marcela Valenzuela

Ingeniero Industrial y Magíster en Ingeniería Industrial, UC; Ph.D. in Finance, London School of Economics. Profesor Asistente Escuela Administración UC.

Miguel Musa

Ingeniero Civil de Industrias, Pontificia Universidad Católica de Chile 2006. Master of Science in Engineering Management, MIT. 2015. Profesor de curso de posgrados de la Escuela de Administración. CEO de la Fintech Yoquero. Consultor de Innovación y Transformación Digital, asesorando a Fintechs, organismos multilaterales. Se ha desempeñado en cargos de innovación en la industria financiera.

Toda decisión de inversión y financiamiento involucra riesgos. Estos riesgos pueden estar asociados a variables propias de los mercados financieros (tasas de interés, crédito, liquidez), pero también a variables internas a las organizaciones (modelos y estrategias de negocio). El Diplomado en Finanzas y Gestión del Riesgo permite a sus alumnos conocer las herramientas fundamentales para la correcta toma de decisiones de inversión financiera, dando especial énfasis a la identificación, medición y administración de los riesgos inherentes a este tipo de decisiones.

La metodología considera clases e-learning estructuradas bajo un diseño instruccional centrado en el estudiante, que busca generar motivación y facilitar el aprendizaje mediante recursos interactivos, tales como videos (con presencia del docente y apoyos visuales), esquemas, audios, gráficas, ilustraciones, lecturas complementarias, preguntas formativas, links a otros recursos, etc. Los cuatro cursos son en formato e-learning el cual que permite construir aprendizajes a partir de los aportes de los participantes y entrega flexibilidad en los horarios de estudio. Los participantes podrán interactuar con sus compañeros y tutores a través de mensajería y foros de discusión aplicados a las temáticas tratadas, incorporando sus distintas visiones y diversidad de experiencias, enriqueciendo la reflexión y la apropiación de los conceptos claves de estas temáticas.

Podrán postular al diplomado los candidatos con grado académico de licenciado, título profesional o técnico en las áreas de las ciencias sociales, recursos humanos, comunicaciones, comerciales, de marketing, u otra o que acredite experiencia laboral de al menos 2 años en la empresa u organizaciones. 

• Deben disponer de acceso a internet con 5Mbps o más
• PC con 1GB RAM
• Navegador web vigente
• Manejo básico de office e internet

• Analizar las imperfecciones que afectan la forma en que se transan los instrumentos financieros en los mercados reales
• Evaluar oportunidades y amenazas relacionadas con cambios tecnológicos en la industria financiera.
• Comprender los elementos y conceptos asociados a la selección óptima y gestión del riesgo de portafolios de inversión en instrumentos de renta variable y a la cobertura de riesgos financieros con el uso de derivados financieros.
• Manejar adecuadamente modelos de valoración y de gestión del riesgo de instrumentos de renta fija.

• El curso está constituido de seis clases e-learning que son publicadas en pares durante bloques de dos semanas. Cada clase está estructurada utilizando un diseño instruccional centrado en el estudiante, que busca generar motivación y facilitar el aprendizaje. En cada clase están siempre los contenidos, evaluaciones con retroalimentación, instancias de reflexión y aplicación de lo aprendido. El contenido se despliega en un recorrido que utiliza distintos recursos interactivos, tales como videos (con presencia del docente y apoyos visuales), esquemas, audios, gráficas, ilustraciones, lecturas complementarias, preguntas formativas, links a otros recursos, etc.
• Los estudiantes deben asistir a dos clases en vivo con el docente, donde podrán reforzar conocimientos y resolver dudas. La asistencia a dichas clases es vía streaming.

CURSO 1: Gestión Estratégica del Riesgo

Nombre en inglés: Strategic Risk Management

Horas totales: 75 horas

Horas directas: 25

Horas indirectas: 50

Descripción del curso:

El curso provee una visión integral, que incorpora la estrategia y las finanzas a la gestión del riesgo empresarial. Asimismo, entrega herramientas fundamentales para analizar y confrontar situaciones estratégicas de riesgo. Con un enfoque en decisiones gerenciales que impactan a todos los niveles y dimensiones de la empresa.

El curso, además, revisa temas relacionados con la evolución competitiva, el posicionamiento y los mecanismos de aislación competitiva, basándose en el análisis de información financiera. Todo ello para diagnosticar la situación actual de la empresa, evaluar la formulación e implementación de su estrategia. Y gestionar efectivamente los riesgos que impactan el valor de la firma.

Resultados de Aprendizaje:

•  Analizar los modelos que explican el comportamiento del contexto en el cual se desenvuelve la actividad empresarial, con énfasis en su relación con los indicadores financieros.
• Evaluar un modelo de negocio, la posición competitiva, las implicancias en el portafolio de negocios y sus riesgos estratégicos.
• Identificar las relaciones características entre las diferentes estrategias de negocio, sus riesgos de implementación y los indicadores financieros de una empresa.
• Aplicar los contenidos a un caso real, diagnosticando la situación actual de una empresa, con base en sus indicadores financieros, y formulando iniciativas estratégicas sustentables

Contenidos:

• Un modelo de innovación competitiva
• Los Estados financieros para hacer espejo a la estrategia
• Los Indicadores financieros como espejo de la estrategia
• Competir en mercados maduros
• Analizando indicadores financieros en una industria madura
• Competir en Mercados en desarrollo
• Analizando indicadores financieros en una industria en desarrollo
• Una industria demasiado madura

Estrategias Evaluativas:

• Controles de lectura que permiten asegurar la comprensión de los contenidos desplegados en la plataforma
• Foros de participación, que permiten evaluar el análisis y capacidad de reflexión de los alumnos en torno a problemáticas aplicadas
• Trabajo final grupal que evalúa la aplicación de los contenidos a contextos profesionales
• Examen final que permite evaluar de manera global la adquisición de los contenidos del curso

En resumen, el alumno tendrá́ que rendir de manera individual: 6 controles, participar de 3 foros y rendir un examen final. Además de forma grupal, trabajar en el trabajo grupal que se entregará en un formato específico. A continuación, la ponderación de nota final del curso.

• 6 controles, 1 por clase         15%
• 3 foros evaluadas       25%
• 1 Trabajo Grupal        30%
• 1 evaluación final      30%

CURSO 2: Gestión del Riesgo Financiero en Renta Variable

Nombre en inglés: Financial Risk Management in Equity Markets

Horas Totales: 75 horas

Horas directas: 25

Horas indirectas: 50

Descripción del curso:

Este curso se focaliza en los principales elementos que constituyen las herramientas de manejo del riesgo de un portafolio y selección de portafolio óptimo.

Resultados de Aprendizaje:

• Identificar las diferencias entre distintos derivados financieros, su terminología, riesgos y costos asociados a estos instrumentos para comprender el funcionamiento de los mecanismos del mercado de futuros y opciones junto con estrategias de cobertura y de transacción.
• Comprender las características de retorno y riesgo de una cartera de activos financieros y el uso de la diversificación para la reducción del riesgo.
• Relacionar los conceptos de la selección de portafolio óptima y el rol de los modelos de valoración de activos en la fijación de sus precios. 

Contenidos:

• Introducción a los Mercados Financieros
• Arbitraje, Forwards y Futuros  
• Opciones  
• Análisis de una Cartera de Activos
• Análisis de la cartera óptima
• Carteras Eficientes y Extensiones 

Estrategias Evaluativas:

• Controles de lectura que permiten asegurar la comprensión de los contenidos desplegados en la plataforma.
• Foros de participación que permiten evaluar el análisis y capacidad de reflexión de los alumnos en torno a problemáticas aplicadas
• Trabajo final grupal que evalúa la aplicación de los contenidos a contextos profesionales.
• Examen final que permite evaluar de manera global la adquisición de los contenidos del curso.

En resumen, el alumno tendrá que rendir de manera individual: 6 controles, participar de 3 foros y rendir un examen final. Además de forma grupal, trabajar en el trabajo grupal que se entregará en un formato específico. A continuación, la ponderación de nota final del curso.

• 6 controles, 1 por clase         15%
• 3 foros evaluadas       25%
• 1 Trabajo Grupal        30%
• 1 evaluación final      30%

CURSO 3: Valoración de Empresas

Nombre en inglés: Business Valuation

Horas Totales: 75 horas

Horas directas: 25

Horas indirectas: 50

Descripción del curso:

En el curso se abordan los principales enfoques que permiten estimar el valor de una compañía. Por una parte, la valoración intrínseca calcula el valor de la firma o su patrimonio con base en sus fundamentos de generación de flujos. Y por otra, la valoración relativa fija el precio de una empresa según el precio de otras que sean similares.

Resultados de Aprendizaje

• Comprender los principios de la valoración de empresas, revisando los principales enfoques que existen para estimar el valor de una compañía.
• Determinar cuáles son los drivers generadores de valor y cómo las decisiones de la gerencia impactan el valor de las empresas.
• Examinar cómo los distintos agentes económicos toman decisiones de inversión basados en las estimaciones del valor de una empresa.
• Generar recomendaciones de inversión con respecto a la compañía considerando los enfoques de valoración de empresas.

Contenidos:

• Modelo de dividendos descontados
• Flujos de caja descontados
• Estimando el crecimiento esperado y el WACC
• Valoración intrínseca en una empresa real
• Valoración relativa
• Valoración relativa en una empresa real

Estrategias Evaluativas:

• Controles de lectura que permiten asegurar la comprensión de los contenidos desplegados en la plataforma.
• Foros de participación que permiten evaluar el análisis y capacidad de reflexión de los alumnos en torno a problemáticas aplicadas
• Trabajo final grupal que evalúa la aplicación de los contenidos a contextos profesionales.
• Examen final que permite evaluar de manera global la adquisición de los contenidos del curso.

En resumen, el alumno tendrá que rendir de manera individual: 6 controles, participar de 3 foros y rendir un examen final. Además de forma grupal, trabajar en el trabajo grupal que se entregará en un formato específico. A continuación, la ponderación de nota final del curso.

• 6 controles, 1 por clase         15%
• 3 foros evaluadas       25%
• 1 Trabajo Grupal        30%
• 1 evaluación final      30%

CURSO 4: Fintech: la tecnología y los nuevos modelos de negocio

Nombre en inglés: Fintech: the technology and the new business models

Horas Totales: 75 horas

Horas directas: 25

Horas indirectas: 50

Descripción:

Este curso se focaliza en tecnologías recientes en la industria financiera, para comprender el impacto de la tecnología en la industria financiera y comprender los nuevos modelos de negocio que han surgido, lo que puede ser una fuente de ventaja competitiva en varias áreas de negocios.

Resultados de Aprendizaje

• Comprender las fuerzas detrás de la revolución industrial 4.0 y su impacto en la industria financiera.
• Evaluar oportunidades y amenazas relacionadas a cambios tecnológicos en la industria financiera.
• Reconocer los nuevos modelos de negocio que han surgido gracias a la industria 4.0.
• Explicar las características de las tendencias en la industria de Fintech, considerando los últimos avances en la industria nacional e internacional.
• Reconocer el impacto de las Fintech en la sostenibilidad.

Contenidos:

• Introducción a Fintech
• Tecnologías detrás del Fintech
• Nuevos modelos de negocio
• Habilitadores del desarrollo Fintech
• Situación en Latinoamérica y Chile
• Fintech y finanzas verdes

Estrategias Evaluativas:

• Controles de lectura que permiten asegurar la comprensión de los contenidos desplegados en la plataforma.
• Foros de participación que permiten evaluar el análisis y capacidad de reflexión de los alumnos en torno a problemáticas aplicadas
• Trabajo final grupal que evalúa la aplicación de los contenidos a contextos profesionales.
• Examen final que permite evaluar de manera global la adquisición de los contenidos del curso.

En resumen, el alumno tendrá que rendir de manera individual: 6 controles, participar de 3 foros y rendir un examen final. Además de forma grupal, trabajar en el trabajo grupal que se entregará en un formato específico. A continuación, la ponderación de nota final del curso.

• 6 controles, 1 por clase         15%
• 3 foros evaluadas       25%
• 1 Trabajo Grupal        30%
• 1 evaluación final      30%

El alumno tendrá que rendir de manera individual: 6 controles, participar de 3 foros y rendir un examen final. Además de forma grupal, trabajar en el trabajo grupal que se entregará en un formato específico. A continuación, la ponderación de nota final del curso.

El promedio final del diplomado será el resultado del promedio lineal de las notas finales de cada curso.

La ponderación de cada curso es:

• Curso: Gestión Estratégica del Riesgo, 25%
• Curso: Gestión del riesgo financiero en renta variable, 25%
• Curso: Valoración de Empresas, 25%
• Curso: Fintech: la tecnología y los nuevos modelos de negocio

Para aprobar cada curso, el alumno debe cumplir con:

• Realizar todas las actividades e-learning, examen y obtener una nota final igual o superior a 4.0.

Para aprobar los programas de diplomados se requiere la aprobación de todos los cursos que lo conforman y en el caso que corresponda, de la evaluación final integrativa.

Los alumnos que aprueben las exigencias del programa recibirán un certificado de aprobación digital otorgado por la Pontificia Universidad Católica de Chile.

Los resultados de las evaluaciones serán expresados en notas, en escala de 1,0 a 7,0 con un decimal, sin perjuicio que la Unidad pueda aplicar otra escala adicional.

Para aprobar un Diplomado o Programa de Formación o Especialización, se requiere la aprobación de todos los cursos que lo conforman y, en los casos que corresponda, de otros requisitos que indique el programa académico.

El estudiante será reprobado en un curso o actividad del Programa cuando hubiere obtenido como nota final una calificación inferior a cuatro (4,0).

El alumno que no cumpla con una de estas exigencias reprueba automáticamente sin posibilidad de ningún tipo de certificación. 

Las personas interesadas deberán completar la ficha de postulación que se encuentra al costado derecho de esta página web y enviar los siguientes documentos al momento de la postulación o de manera posterior a la coordinación a cargo:  

• Fotocopia simple del carnet de identidad por ambos lados.

VACANTES: 20

Con el objetivo de brindar las condiciones y asistencia adecuadas, invitamos a personas con discapacidad física, motriz, sensorial (visual o auditiva) u otra, a dar aviso de esto durante el proceso de postulación.

El postular no asegura el cupo, una vez inscrito o aceptado en el programa se debe pagar el valor completo de la actividad para estar matriculado.

No se tramitarán postulaciones incompletas.

Puedes revisar aquí más información importante sobre el proceso de admisión y matrícula.